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Si bien la medida no implica bloqueos automáticos, sí establece que bancos y billeteras virtuales podrán retener fondos hasta que el usuario presente la documentación que justifique el origen del dinero. Por este motivo, resulta clave que los clientes conozcan los montos fijados y tengan preparados los comprobantes necesarios para no enfrentar demoras.
Asimismo, las entidades financieras deben informar a la ex AFIP sobre transferencias que superen ciertos montos.
En caso de superar estos montos, las entidades financieras pueden pedir documentos como facturas, contratos de compraventa, recibos de sueldo, constancias de monotributo o un certificado de origen de fondos emitido por un contador.
Conservar comprobantes: siempre guardar facturas, contratos o recibos que respalden el dinero recibido o enviado.
Evitar fraccionar transferencias: dividir montos grandes en varias operaciones para “pasar desapercibido” genera alertas automáticas.
Responder rápido a los pedidos del banco: si la entidad solicita documentación, lo mejor es presentarla lo antes posible para liberar los fondos.
Planificar operaciones importantes: si vas a vender una propiedad o recibir una suma elevada, avisar al banco y preparar la documentación con antelación puede evitar complicaciones.
Desde ARCA remarcaron que estas medidas buscan darle mayor transparencia al sistema financiero y garantizar que los movimientos de grandes sumas tengan respaldo claro. Para el usuario común, la clave está en conocer los topes y no esperar a último momento para justificar operaciones importantes.
